Apertura di un conto bancario in Montenegro
Le banche montenegrine aprono conti a società di proprietà straniera e a persone fisiche non residenti, ma solo con un fascicolo di compliance completo. Prepariamo i documenti KYC, fissiamo l'appuntamento, la accompagniamo in banca e attiviamo in seguito online banking, carte e terminali POS.
- €
- conti in euro, bonifici SEPA e SWIFT
- 1-2
- settimane da un fascicolo completo a un conto attivo
- 10+
- banche commerciali autorizzate e vigilate dalla banca centrale
- 1
- visita di persona richiesta dalla maggior parte delle banche
Cosa include il servizio di apertura del conto
- Scelta della banca in base alla sua attività, alle valute e al paese d'origine
- Preparazione del fascicolo KYC e sull'origine dei fondi nel formato richiesto dalla banca
- Conto aziendale per la società montenegrina e conto personale per l'amministratore
- Opzioni di conto per non residenti se non ha ancora il permesso di soggiorno
- Attivazione di online banking, carte di debito e carte aziendali
- Convenzione di acquiring, terminale POS e gateway di pagamento per l'e-commerce
Come funziona l'apertura del conto
- 1Giorni 1-2
Scelta della banca
Abbiniamo settore, volumi previsti e nazionalità alla banca con le maggiori probabilità di approvazione e facciamo una verifica preliminare con la filiale.
- 2Settimana 1
Fascicolo di compliance
Visura societaria, organigramma della proprietà, passaporto, prova di residenza, descrizione dell'attività e origine dei fondi vengono raccolti e tradotti.
- 3Settimane 1-2
Appuntamento
Firma in filiale con il nostro assistente presente; la banca svolge la sua verifica KYC.
- 4Settimane 2-3
Attivazione
Online banking, carte e, se necessario, POS o gateway di pagamento vengono attivati e testati insieme a lei.
Operare con le banche in Montenegro da straniero
Cosa chiedono le banche
Ogni banca applica le norme antiriciclaggio sotto la vigilanza della Banca Centrale del Montenegro. Per una società richiede la visura di registrazione, l'organigramma del titolare effettivo, i passaporti di soci e amministratori, una descrizione dell'attività e la prova dell'origine dei fondi iniziali. Un documento mancante fa ripartire la verifica, per questo controlliamo il fascicolo prima della visita.
Conti per residenti e non residenti
I conti personali per non residenti sono possibili presso diverse banche con passaporto e prova di residenza, con alcuni limiti sui prodotti fino al rilascio del permesso di soggiorno. Il conto aziendale viene aperto una volta registrata la società; il permesso di soggiorno non è un prerequisito.
Bonifici e valute
I conti sono tenuti in euro, con bonifici SEPA e SWIFT e opzioni multivaluta presso le banche più grandi. I pagamenti internazionali in entrata oltre certe soglie vengono verificati sul piano documentale, quindi fatture e contratti devono essere pronti da esibire.
Pagamenti con carta e online
Negozi, ristoranti, locazioni e attività online hanno bisogno di una convenzione di acquiring, di un terminale POS o di un gateway di pagamento collegato al sistema di fiscalizzazione. Organizziamo il contratto di acquiring e lo colleghiamo alla fatturazione elettronica del suo commercialista.
Domande sul conto bancario
Domande sul conto bancario
Posso aprire un conto senza permesso di soggiorno?
Sì, sono possibili sia conti aziendali sia conti personali per non residenti. Alcuni prodotti sono limitati fino al rilascio del permesso.
Devo recarmi in banca di persona?
La maggior parte delle banche richiede una firma di persona dell'amministratore o del titolare del conto. Fissiamo l'appuntamento e la accompagniamo con traduzione.
Quanto tempo ci vuole?
Di norma una o due settimane dopo un fascicolo di compliance completo. Settori ad alto rischio o assetti proprietari complessi possono richiedere più tempo.
Potete attivare i pagamenti con carta per la mia attività?
Sì. Organizziamo la convenzione di acquiring, il terminale POS o il gateway online e li colleghiamo alla fiscalizzazione e alla contabilità.
Le serve un conto bancario in Montenegro?
Ci indichi se le serve un conto aziendale o personale e qual è la sua attività. Riceve la lista dei documenti e una tariffa fissa.
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