Apertura di un conto bancario in Montenegro
Per aprire un conto bancario in Montenegro come società di proprietà straniera o non residente, il dossier di conformità decide il risultato. Raccogliamo i documenti KYC, prenotiamo l'appuntamento, partecipiamo alla firma con te e quindi attiviamo online banking, carte e terminali commerciali.
- €
- conti in euro con bonifici SEPA e SWIFT
- 1-2
- settimane dal file finito al conto funzionante
- 10+
- banche autorizzate vigilate dalla banca centrale
- 1
- visita di persona presso la maggior parte delle banche
Cosa copre il supporto del conto bancario
- Selezione della banca adatta alla tua attività, valuta e nazionalità
- File KYC e fonte dei fondi preparato nel formato proprio della banca
- Conto aziendale per la società e conto personale per il direttore
- Opzioni del conto per non residenti prima del rilascio del permesso di soggiorno
- Attivazione di online banking, carte di debito e biglietti da visita
- Acquisizione dei commercianti, terminali POS e gateway di pagamento per l'e-commerce
Dalla selezione della banca al conto attivo
- 1Giorni 1-2
Scelta della banca
Associamo il tuo settore, i volumi attesi e la nazionalità alla banca che molto probabilmente approverà e controlliamo preventivamente il caso con la filiale.
- 2Settimana 1
Fascicolo di compliance
Vengono compilati e tradotti l'estratto della società, la carta di proprietà, il passaporto, la prova dell'indirizzo, la descrizione dell'attività e la fonte dei fondi.
- 3Settimane 1-2
Appuntamento in filiale
Firmi presso la filiale con il nostro assistente accanto a te e la banca completa la revisione KYC.
- 4Settimane 2-3
Attivazione
Online banking, carte ed eventualmente POS o gateway di pagamento vengono attivati e testati insieme a voi.
Come le banche montenegrine valutano i clienti stranieri
I documenti richiesti dalle banche
Tutte le banche applicano norme antiriciclaggio supervisionate dalla Banca Centrale del Montenegro. Per un'azienda ciò significa l'estratto del registro, la tabella del titolare effettivo finale, i passaporti dei proprietari e degli amministratori, una descrizione dell'attività e la prova dell'origine dei fondi iniziali. Un elemento mancante riavvia la revisione, quindi controlliamo il file prima della visita.
Conti prima e dopo la residenza
Diverse banche aprono conti personali per non residenti con passaporto e prova di indirizzo, con alcuni prodotti limitati fino al rilascio del permesso di soggiorno. Un conto aziendale può essere aperto non appena la società viene registrata; il permesso non è una precondizione.
Bonifici e valute
I conti sono gestiti in euro, con trasferimenti SEPA e SWIFT e opzioni multivaluta presso le banche più grandi. I pagamenti internazionali in entrata superiori a determinate soglie vengono controllati per verificare la presenza di documenti giustificativi, quindi tieni fatture e contratti pronti da mostrare.
Pagamenti con carte e online
Negozi, ristoranti, noleggi e attività online necessitano di un accordo commerciale e di un terminale POS o gateway di pagamento collegato al sistema di fiscalizzazione. Organizziamo il contratto di acquiring e lo colleghiamo alla configurazione della fatturazione elettronica del tuo commercialista.
Domande sul conto bancario
Domande sul conto bancario
Posso aprire un conto bancario in Montenegro senza permesso di soggiorno?
SÌ. Sono disponibili sia conti aziendali che conti personali non residenti, sebbene alcuni prodotti rimangano limitati fino al rilascio del permesso.
È necessaria una visita in banca di persona?
Nella maggior parte delle banche sì: il direttore o il titolare del conto firma una volta di persona. Prenotiamo l'appuntamento e partecipiamo con la traduzione.
Quanto tempo richiede l'apertura del conto?
Di solito una o due settimane dopo il completamento del fascicolo di conformità. I settori ad alto rischio o la proprietà stratificata possono estendere tale situazione.
Organizzate l'accettazione delle carte per la mia attività?
SÌ. Organizziamo il contratto commerciale, il terminale POS o il gateway online e lo colleghiamo alla vostra fiscalità e alla vostra configurazione contabile.
Hai bisogno di un account aziendale o personale?
Raccontaci di quale account hai bisogno e di cosa si occupa la tua attività. Rispondiamo con la checklist dei documenti e una tariffa fissa.
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